можно ли кататься на N и тормозить пониженной

[Николай Пименов]

Случаи, когда надо отключать овердрайв, вполне четко прописаны в инструкции по эксплуатации. И не поверите, но езда по горным серпантинам там упоминается как одна из причин его выключить (на время преодоления таковых). Так что да, отключать его надо. Но не в городе, а при движении в условиях когда это рекомендовано или близких к ним.

Проще говоря, вы зря смешали в одно предложении "город" и "манипуляции кнопочкой".